В «Адвокатской газете» опубликован комментарий адвоката Коллегии Буника И.В. об особенностях применения правила «100 тысяч» в Швейцарии и ЕС. Согласно данному правилу, банки не имеют права зачислять на счета компаний, «учрежденных в России», любые платежи, если баланс счета после этого превысит соответственно 100 тысяч франков или евро. Такое ограничение нарушает интересы иностранных компаний, которые хотя и не зарегистрированы в России, но подконтрольны российским бенефициарам.

Адвокат разъяснил, что по законодательству Швейцарии запрет иметь более 100 тысяч франков на счете распространяется на юридические лица, которые учреждены в России. Согласно официальным разъяснениям Государственного секретариата Швейцарии по экономике (SECO), этот запрет касается и компаний, зарегистрированных за пределами РФ, если они контролируются российскими бенефициарами. При этом запрет не должен применяться к европейским компаниям, в том числе швейцарским.

Швейцарское законодательство повторяет санкции ЕС. Следовательно, при применении швейцарских ордонансов контролирующие органы и банки могут ориентироваться на толкования Совета ЕС, касающиеся санкций Евросоюза.

При этом, согласно соответствующим разъяснениям Совета ЕС относительно европейского правила «100 тысяч», европейские компании с российскими бенефициарами под него не подпадают, но это не относится к ситуациям обхода санкций. Такие ситуации выявляются банками в процессе due diligence. Каким он должен быть – не разъясняется. Даются только общие указания о том, что банк сам выбирает процедуру, исходя из своих рисков и т.д.

На основе анализа законодательства Швейцарии и ЕС, адвокат делает вывод, что в такой ситуации подход банков, отказывающих в проведении операций компаниям с российскими бенефициарами, «может свидетельствовать не о соблюдении требований законодательства, а о следовании разъяснениям, которые не являются источником права, но фактически позволяют отклонять операции под предлогом непрохождения процедуры due diligence».

Все комментарии данного автора в «Адвокатской газете» доступны по ссылке.

«Адвокатская газета» – официальный орган Федеральной палаты адвокатов РФ (издается с 2007 г.). Публикации «АГ» посвящены наиболее важным правовым темам, прецедентным делам, а также вопросам адвокатской деятельности и адвокатуры.

Копирование данной информации не допускается без ссылки на источник публикации. Для связи с адвокатами МКА "Тимофеев, Фаренвальд и партнеры" Вы можете использовать форму в разделе "Контакты".